Danske Bank i verdens største hvidvasksag

Danske Bank blev centrum i verdens største hvidvasksag gennem sin estiske filial. Bogen 'Beskidte milliarder' af Simon Bendtsen, Eva Jung og Michael Lund fortæller historien om hvordan Danmark største bank flere år faciliterede massive pengestrømme fra kriminelle kilder.

Mellem 2007 og 2015 processerede Danske Banks estiske filial cirka 1.500 milliarder danske kroner gennem kunder, som havde forbindelser til korrupte politikere, narkokarteller, våbensmuglere og finansiel kriminalitet. Hele denne aktivitet foregik uden at banken gennemførte de obligatoriske kunde- og transaktionskontroller, som loven foreskriver.

Banken havde på forhånd modtaget advarsel. Whistleblower Howard Wilkinson henvendte sig til bankledelsen med bekymringer om hvidvasken, og banken havde endda interne revisioner, som påpegede problemerne. Trods disse signaler fortsatte aktiviteterne.

I 2018 konkluderede en intern juridisk undersøgelse foretaget af advokatfirmaet Bruun & Hjejle at samtlige kunder i porteføljen af ikke-bosiddende var mistænkelige. Det var ikke mere muligt at ignorere omfanget af problemerne.

Sagen blev offentligt afsløret i 2017-2018 gennem efterforskning fra Berlingske avis og den internationale organisationen OCCRP (Organized Crime and Corruption Reporting Project). Afsløringen udløste betydelige juridiske konsekvenser for Danske Bank.

I december 2022 blev Danske Bank idømt en bøde på 3,5 milliarder kroner for overtrædelse af dansk hvidvaskningslovgivning. Derudover måtte banken betale i alt 15,3 milliarder kroner til amerikanske og danske myndigheder som afregning for sagen.

'Beskidte milliarder' blev udgivet på forlaget Gyldendal i 2018 og dokumenterer hvordan en af Europas største finansielle institutioner kunne blive instrument for organiseret kriminalitet på så massiv skala. Bogen giver et detaljeret indblik i systemsvigene, som gjorde det muligt for bankens ledelse at fortsætte med at indsamle mistænkelige penge, selv efter at problemerne var påpeget.